親愛的朋友，新年快樂！
新的一年您有什麼新計劃呢？我的新計劃是在2022年考過CFP(Certified Financial Planner®)證照。CFP證照共分六大內容：M1.基礎理財規劃、M2.風險管理與保險規劃、M3.員工福利與退休金規劃、M4.投資規劃、M5.租稅與財產移轉規劃、M6.全方位理財規劃。需要先考過AFP，才能報考CFP。目前資格盤點：M1、M2、M3已抵免。而目前的進度是：一月考過投信投顧相關法規乙科，加上信託業務員資格，取得M4；二月上完課取得M5、三月考AFP(五月放榜)、期間上完課取得M6資格、九月報考CFP(十二月放榜)。是個一整年的大計劃啊！考這個證照，無非是為了給我的客戶提供更專業的服務。因為我認為，專注本業，才是王道。對了，請多多幫我介紹客戶喔~
以下為本月要與您分享的內容：
一、雜誌閱讀內容分享(財務顧問雜誌393期、現代保險雜誌397/398期)
1. 2026年，台灣將進入「超高齡」社會，定義：65歲以上人口達20%以上。
2. 2026年，預估台灣需長照人口將達77萬人。
3. 三大高齡風險：退休金不足、醫療費用準備不足、照護費用準備不足。
4. 政府推什麼保險？小額終老保險、定期壽險、重大疾病險(好好退休準備平台)。
5. 2020年台灣肺癌死亡人數為9,629人(第一大)，其中50%不抽菸、40%為女性。
6. 台灣每人平均持有7.5張人身保險，但有31%一張保險都沒有。
7. 保險再購族首選前三名：醫療險、長照險、重大疾病險。
8. 何謂傳承？傳：無形資產、承：有形資產。
9. 大部分的資產傳承，可透過：遺囑、信託、保險來解決。
二、保險相關新聞(2022/01)
1. 你知道嗎！郵局存簿儲金超過100萬元的部分不計利息！
2. 第三劑疫苗預約平台按這裡→ https://antiflu.cdc.gov.tw/Covid19
3. 數位新冠病毒健康證明申請→ https://dvc.mohw.gov.tw/vapa/apply/Index.init.ctr
4. 遺產稅免稅額提高至1,333萬元(2022年)
5. 贈與稅免稅額提高至244萬元(2022年)
6. 金管會預計2022年8月開始受理純網路保險公司申請
7. 市場預估美國2022年3月升息、第三季縮表
四、我的商品、服務及專業
1. 我的商品：人身保險、財產保險
2. 我的服務：保障盤點、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新
3. 我的專業：理財規劃(存富、創富、守富、傳富)
五、我的理想客戶(請幫我介紹)
1. 想及早做資產傳承的企業主、六師(醫、中醫、牙、律、會、建築)
2. 薪資來源為「執行業務所得」(無勞退)，想及早做退休規劃者
3. 小孩還在念書的父母
六、我的理想合作對象(請幫我介紹)
1. 找工作、換工作、剛離職、想離職、想挑戰高薪的朋友
2. 商務合作：會計師、企管顧問、產險公司業務員、信託公司業務員
3. 會日語、台語、法語、德語、西班牙語的朋友
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