2022年4月【保險】【理財】資訊分享

親愛的朋友，四月好！

一轉眼2022年已經過了一季。俄烏戰爭自2/24起已經打了超過一個月，COVID-19疫情又一波全球爆發，上海自3/28開始封城。而美國聯準會在3/16開完會後宣布升息一碼。這些都在在影響全球經濟。影響最大的，我想還是美國聯準會的升息，因為錢是全球流竄的，而美元是最安全的避險貨幣(三大避險貨幣：美元、歐元、日圓)。今年聯準會還剩6次會議，而市場卻預估今年總共要升息10碼。扣除三月份已經升息的1碼，等於剩下的6次會議要升息9碼。所以接下來，一次升息2碼、甚至3碼都是有可能的！下一次聯準會開會日期是五月3~4日。那麼聰明的你，應該已經想到，現在以新台幣買進美元並持有，甚至進一步購買美元資產，既賺匯差、又賺利差，這才是王道！(當然現在買進日圓也是滿爽的)

跟各位更新一下我考CFP的進度：目前已經在3/26考完AFP的考試(要先考過AFP才能進一步考CFP)，現在就等5/11放榜，如果過了，就可以往下一階段考CFP。話說這個AFP考試真刺激，考一整天的，上午3小時、下午3小時，各發一本題本，各90題，都是四選一單選題。等於2分鐘就要做一題，真的是燒腦！不要以為四選一單選題很簡單，你沒念絕對選不出來的啦！有很多陷阱選項呢！但考完我個人是覺得會過啦！那就看5/11下午兩點的放榜囉~

以下是本月要跟您分享的內容：

一、保險專業雜誌閱讀內容分享(財務顧問雜誌396期)

1. 不動產如何移轉最節稅？付房貸最划算。

2. 人終其一生的醫療費用，平均來說為400萬元。

3. 腦中風死亡數高居世界第2，僅次於心臟病。

4. 台灣每4個85歲以上老人，就有1個人罹患失智症。

5. 台灣老年人口(65歲以上)，已於2017年超過幼年人口(14歲以下)。

6. 至2029年，台灣老年人口將達幼年人口2倍。

7. 荷蘭法定退休年齡為68歲。

8. 袁惟仁被判定為植物人。

二、金融保險相關新聞

1. 健保部分負擔調漲 5/15上路

2. 金管會開放申請純網路保險公司，2022/8 申請、2023/4 公佈

3. 捐款賑濟烏克蘭專戶，財政部：可全額抵稅

4. 衛福部健保署發布最新財務資訊，2021年財務支出短絀176億元，為連續第五年負數，累計逾絀為916億元。

5. 個人2021年買賣預售屋，如果是在6月30日前的交易，屬財產交易所得，今年綜所稅申報時要列入課稅；如果是7月1日後的交易，則屬房地合一稅2.0規範，必須在簽訂買賣契約後30日內，自行申報，不列在綜所稅報稅範圍內。

6. 高雄市的房價所得比首度突破8倍，達8.52倍。

7. 薰衣草條款3/31上路，漲保費有四要件。

四、我的專業、商品及服務
1. 我的專業：理財規劃(儲蓄、投資、現金流、節稅)
2. 我的商品：人身保險(醫療、意外、壽險)、財產保險(車險、房屋險、工程險、旅平險)
3. 我的服務：保單健檢、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新、理財建議
4. 我的證照：人身 / 財產保險業務員、外幣、投資型、信託業務人員、理財規劃人員

五、我的理想客戶(請幫我介紹)
1. 想按照自己意思傳承資產的人(贈與、遺產規劃、節稅)
2. 薪資來源為「執行業務所得」者(沒有勞工退休金)
3. 小孩還在念書的父母(家中經濟支柱)
4. 不會理財但想理財(投資)的人
5. 存不了錢的人

六、我的理想合作對象(請幫我介紹)
1. 【事業】找工作、換工作、剛離職、想離職、想要高薪的朋友
2. 【商務合作】會計師、企管顧問、產險公司業務員、信託業務員
3. 【社團建立】會日語、台語、法語、德語、西班牙語的朋友

上期文章回顧：

https://kaohsiungcelebrity.blogspot.com/2022/03/20223.html