先上人權：
《過關感言》
理財的知識散落在各處，猶如天上繁星，考CFP®就像是乘著太空梭去宇宙旅行，出發去找尋一個「解答」。接觸到新的理財知識，就好比發現了一顆星星，殊不知那顆星星，本來就在那裡。但我有幸出發，乘上太空梭(考過CFP®)，進入太空(浩瀚的理財知識)，回頭一看，我可以用更全方位、更宏觀的角度來看地球(一個個的理財個案)。
要感謝的人很多，首先，我要感謝公司推動CFP®的課程與獎勵。理財證照有很多，公司推動並獎勵CFP®證照，想必做過相當的比較與考量。其實我早注意這張證照已久，只是遲遲都沒有動力去開始。如今風來浪來，我可以抓住勢頭，乘風乘浪而起。
第二，我要感謝在課程中教導過我的老師們，如：傳授M3、M5實體課程的梁亦鴻老師、金融研訓院「M6+總複習」線上課程的羅澤鈺老師、方士維老師、蘇隆照老師、葉俊佑老師、麥瑋玲老師、陳怡蓉老師。這些金融研訓院「菁英講座」的老師們都是很好的標竿，授課詳細，整理有方，在授課的同時也給同學們信心，讓我在準備的過程當中能夠有系統的吸收，不會亂了方寸！出於崇拜，有些老師的出版品我也都有買來拜讀。期待有一天能夠擠入「菁英講座」的行列之中。
第三，我要感謝在考試過程中幫助過我的同事們：益誠經理、易婕襄理、子菲主任、芮慈主任，有你們的資訊互通有無、互相幫助、互相體諒，才能讓我在準備的過程當中更順利。
第四，也要感謝我自己，能夠認識到這張證照的重要性，也能夠堅持不放棄，排定時間努力K書，才能AC兩試一次過關，不要再煎熬。
最後我要說，通過CFP®，理財顧問的路才剛開始！期許自己能夠發揮所學，幫助更多人達到心目中的理財目標。
《準備心得》
一、搞清楚自己為什麼要考取CFP®
《我的為什麼》增加自己的附加價值、能夠用更宏觀的角度解決自己及客戶的財務規劃問題。
二、事前盤點
考AFP資格：M1~M5要過三科(上課或證照抵)；考CFP®資格：M1~M6都要過，並且考過AFP。
《我的經驗》
證照抵免：M1、M2、M4；上課：M3、M5、M6。
能抵的模組當然就去抵，因為考一張照的花費比較低，上課的花費比較高，也需要時數。
但要注意，因為金融證照的考試都很熱門，所以一旦決定要開始考CFP®，就要著手去調查相關要抵的證照是何時考試、何時報名，趕快去報名、趕快去考過。另外也要注意的是：抵過的模組並不代表自己就很強、不用念，還是需要花時間準備。
三、著手進行
這邊分成上課、唸書、做題。
《上課》上課就去上，上完能複習最好，然後把整體內容整理成自己的筆記。
《念書》上課講義不一定完備，所以若有相關的參考書籍最好。我自己有購買的書籍是宏典文化的M1~M6一套，以及《CFP/AFP課程精華與考題精選》(厚厚一大本，前半本是內容，後半本是考題)。後來發現，M1~M6那六本根本沒時間看。後來我策略轉向，精讀《CFP/AFP課程精華與考題精選》一本，前半部的內容用來補充上課不完備的內容，後半本做題；並且很重要的是：整理成自己的筆記！(整理成自己的筆記真的很重要，這邊已提第二次)《做題》因為是金融研訓院舉辦的考試，那不諱言他們的出版品可能佔有優勢。根據他人及我自己的經驗，《AFP理財規劃顧問－模擬試題解析》(綠色封面)、《CFP全方位理財規劃－模擬試題解析》(紫色封面)是兩階段考試必做熟的考題！記得買最新版。然後一樣，做題會有一些心得，記得整理成自己的筆記！(提第三次了)
四、了解考試模式
AFP：上、下午各三小時，各90題四選一單選→相當一題只有2分鐘可作答。
CFP®：上、下午各三小時，各60題四選一單選(各2個案)→相當一題只有3分鐘可作答。
所以做題要快！做題如何快？第一，直接看題目作答，需要相關資訊再回去看個案內容找(這真的是實戰經驗！)。第二，利用刪去法，把答案逼到剩兩個，再去做抉擇。第三、時間要把握好，最後要留五分鐘，把不會的題目格子都猜一猜畫一畫(前提是已經逼到剩兩個答案了)！有猜有機會，機率是50%。
兩階段的考試策略也都不一樣。
AFP因為是考五個模組，各個模組每個人有強有弱，所以建議的策略是：「強者恆強」策略，也就是加強你本來就強的科目，在你拿手的科目拿高分。比如說你是銀行業就加強M1、你是保險業就加強M2、你是證券業就加強M4。因為你拿手的科目可能剛好就是別人弱的科目(通常啦)，90+40>60+60，你懂的。
而考CFP®就不能如此，因為來考CFP®的人都是通過AFP的人，基本底子都有，因此可以參考通過AFP時的PR值，對症下藥，把弱的一定要補起來，務求均衡，採「全方位通才」策略，弱的不能比別人弱太多，才有過關的機會。
五、致勝關鍵
我認為我這次通過的關鍵是：「資訊的掌握」。參考考過的前輩經驗，我的M6上課是報金融研訓院的「M6+總複習」線上課程。當中最關鍵的是由羅澤鈺會計師所教授的「總複習」課程。我總共認真看了兩次。線上課程的好處是可以重看，我看第一次的時候覺得強度很高，相當吃力，播播停停，才看完完整的一遍。誠如羅澤鈺老師所言，近年來考題偏向新政策、新措施相當多，因此我有乖乖地聽他的話，把羅澤鈺老師交代要Google的項目都去Google了一遍，並且做成自己的筆記(提第四次了！)。當然其他的努力也是不可少的，比如說做題，研訓院出的題庫(紫色封面)我也做了兩遍，加上總複習講義的一些題目，以及宏典那一大本後半部的題目，我也至少做過一次。但總的來說，「資訊的掌握」是最重要的，因為你比別人多知道哪些有可能會考，有看過就有印象。
六、考前準備
上課、念書、做題、整理成自己的筆記當然是不可少的。其中給我定心丸的是「整理成自己的筆記」。因為買了那麼多參考書，也做了那麼多題，內容那麼多，總不可能都帶著，然後拿來翻。所以到最後我共有3本筆記本，薄薄的但帶給我很多信心。一本是考AFP前整理的，一本是考CFP®前整理的，一本是總複習課程羅澤鈺老師交代要Google的資訊。到最後，我的策略是：心不靜(集中)就做題，強迫自己進入思考；心能靜(集中)就看內容、看筆記，記東西。整理筆記的好處是輕便，在中午吃飯的時間方便翻閱，同時把上午已經考的槓掉，可以多記一些還沒考的內容。
另外一個就是心理建設，同事有分享高雄的文武聖殿可以去拜，滿靈的，因此考前我特地挑了一天，備齊網站上說要準備的東西，特地去拜拜。在那邊，我還看到一起去考CFP®的同事的准考證影本，後來她也有通過。另外我也查了考試當天的幸運色，我考試當天的幸運色的是蒂芬尼藍，不誇張，考試當天，我上衣、褲子、就連內褲也挑接近的色系，想說既然要做，就做好做滿，希望幸運之神站在我這邊！
七、考試當天
考試前要睡好，保持好的身心狀態，同時也要告訴自己：你已經很努力準備了，老天不會虧待你的。這場考試是看相對分數，不是求絕對分數，所以通過的機率是很高的！考試當天要提前出發到考場，以避免一些臨時狀況。中餐要事先規劃好，我很幸運，公司有派員來送便當飲料，省去我自己買的時間，早早吃完，要休息、要翻筆記複習，都可以。時間的把握是最重要的，做題要快(直接做題目)、要留時間猜不會的，這些因為考過AFP都有經驗了，策略都有了，所以重點是執行。有些人聊天講話時會虛張聲勢，也有人是很快做完題目交卷的，沒關係，那些都是不會過的。
八、考後放榜及還願
因為前面提到，我有去高雄市鹽埕區的文武聖殿拜拜，當時點了一盞學士燈1,000元，並且有跟文昌帝君說若考上要來還願(但具體沒說還什麼)，所以放榜後一週內我就馬上趕去還願。後來我是捐了3,000元到功德箱。下到一樓之後，發現可以用一片1,000元捐獻瓦片，想說怎麼沒看到，不然就來捐瓦片。所以建議若有考上的考生，要還願，可以捐瓦片(有記名)，日後在文武聖殿也留個名。
九、後記
每個人考試的運不同，這次CFP®考試我的運氣不錯，兩次考試都一次過。但有人過關，就有人沒過。考CFP®的心理煎熬是很大的，沒過就半年後再來，但再來一次會不會過，不知道。這時就要問自己，初心是什麼？當初是為了什麼要來考這張證照呢？若一再的挫敗，還能夠堅持嗎？每個人準備考試的方式都不同，這邊僅以我自己的經驗，分享給大家參考，希望對您在準備CFP®考試上，能有一些幫助。Yes! 我通過了！
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