虎年行大運,虎你笑嗨嗨!
親愛的朋友,農曆年假剛放完,但年可是還沒過完呢!今年的台灣燈會在高雄,別出心裁有雙主場:衛武營、愛河灣,一東一西,不過一條捷運橘線就可以完全攻略了。展演內容包含:燈光秀、無人機、大港虎橋、千手光劍、空氣人等,都頗具可看性,展演一直到二月底止,兩個園區都很大,應該要分兩天走。比起前年的屏東燈會可說更勝一籌,千萬不要錯過了。
跟大家更新一下我考CFP的進度:目前順利在一月考過了投信投顧法規乙科,加上原有的信託業務員資格,順利的抵掉M4。這個是上機考,總共50題選擇,每題2分,70分及格,在電腦上按完答案,送出的瞬間就知道有沒有過了,一翻兩瞪眼,真的有夠刺激!走出試場門外證書就印給你了(證書費100元)!有夠效率!另外,根據政府法規,小弟擁有「投信投顧法規乙科」加上「投資型保險商品業務員」證照,也擁有銷售共同基金的資格了!不斷的精進,都是為了給您更好的服務喔。也請您用力幫我介紹客戶。
【特別報導】相信近期很多家裡有小孩的家長,都有收到保險公司寄給您的信件及簡訊:《保障限額缺口通知》,這到底是什麼東西呢?讓我用條理來為您解釋。
A. 2020/06/11以前,15歲以下死亡,壽險、意外險、旅平險退還保費,但有賠失能(保險法107條)。
B. 2020/06/12以後,15歲以下死亡,要給付喪葬費,金額上限為61.5萬(保險法107條修正)。那這個61.5萬怎麼來?是因為《遺產及贈與稅法》第17條,喪葬費扣除金額為123萬元,那小孩子就算一半,所以是61.5萬。
C. 2021/10/16發生虎豹潭事件,2大4小死亡,但舊保單的條款並未修正,15歲以下死亡仍為退還保費,有的家長不滿。
D. 於是金管會要求自2021年12月起,所有保險公司,承保15歲以下壽險、意外險、旅平險,都要有賠喪葬費,上限61.5萬元(包含同業合計)。造成許多保險公司乾脆暫時停賣15歲以下意外險、旅平險(因為美和啦!)。
E. 經過莫約一個月,各家保險公司重新推出意外險,遵循法規,有賠喪葬費。
F. 所以您收到的信件或是簡訊,是通知您:您小孩目前投保的保險,喪葬費合計未達政府規定上限61.5萬元。
G. 您的選擇:可以選擇補足缺口,或是不補足缺口(不理它)。
以上報告~
以下是本月要與您分享的內容:
一、保險專業雜誌閱讀內容分享(財務顧問雜誌394期)
1. 贈與房地產,價值怎麼算:土地公告現值+房屋評定現值
2. 平均每10.5分鐘,台灣就有一人死於癌症
3. 台灣一年超過10萬人因骨折而就醫,常見部位前三名:前臂、大腿骨、小腿骨(含腳踝)。女性停經後因體質關係更容易骨折
4. 台灣單獨生活戶突破300萬
5. 確診COVID-19,可以申請勞保相關給付:傷病、失能、死亡
二、保險相關新聞
1. 明金城心肌梗塞驟逝,享年51歲,龍鳳胎兒女出生未滿一個月。
2. 納豆1/24腦出血住院,已動二次引流手術。
3. 投資型保險熱賣,金管會預計第二季頒布新規,投資信評要在BBB+以上,恐影響年化撥回率。
4. 金管會擬修法,銷售有解約金傳統型保單,強制錄影錄音年齡門檻將降至65歲。
四、我的專業、商品及服務
1. 我的專業:理財規劃(儲蓄、投資、現金流、節稅)
2. 我的商品:人身保險(醫療、意外、壽險)、財產保險(汽機車險、房屋險、工程險、旅平險)
3. 我的服務:保單健檢、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新、理財建議
五、我的理想客戶(請幫我介紹)
1. 想按照自己意思傳承資產的人(贈與、遺產規劃、節稅)
2. 薪資來源為「執行業務所得」者(沒有勞工退休金)
2. 薪資來源為「執行業務所得」者(沒有勞工退休金)
3. 小孩還在念書的父母(家中經濟支柱)
4. 不會理財但想理財(投資)的人
5. 錢存不住的人
六、我的理想合作對象(請幫我介紹)
1. 找工作、換工作、剛離職、想離職、想要高薪的朋友
2. 商務合作:會計師、企管顧問、產險公司業務員、信託業務員
3. 社團建立:會日語、台語、法語、德語、西班牙語的朋友
上期文章回顧
留言
張貼留言