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2022年6月【保險】【理財】資訊分享

本月金句:「如果你有2支以上的股票,那其實就是1檔基金。」

親愛的朋友們,六月好!
你「陽過」了嗎?從五月初以來,每天幾萬幾萬的人確診,一直到六月的現在,大家好像都也習慣了!根據衛福部的統計資料來看,這一波疫情單日最多確診人數為5/27的94,808例,而到6/12撰文的今天,單日確診人數為50,643人,似乎有下降的趨勢。不過大家千萬不要輕忽,防疫措施還是要做好。因為根據我得到的消息與觀察,許多人雖然快篩陽性,但卻不去做PCR。有良心一點的會自我隔離,沒良心的還是到處趴趴走。這是為什麼呢?因為去做PCR,政府會叫你隔離啊!在大家普遍輕症的狀態,有的人就選擇隱匿不報了,省得被隔離,造成生活與工作上的麻煩。那快篩陽性,會去做PCR的人,又是為了什麼呢?那當然是有買防疫險,可以理賠,所以需要PCR陽性的證明啊!人性嘛!很正常的。
六月了,聯準會預計在6/14-15開會,市場預期會再升2-3碼(今年以來,三月升1碼、五月升2碼)。美國近日公布最近12個月的通膨數字,是40年來的新高8.6%!如此看來,升息降通膨之路當然還是會續走下去,且不太會轉鴿派(升息但保守),而是中間偏鷹派(升息且激進)。但通膨的數字計算跟基期有關,預計下半年的通膨計算,會因為去年下半年的基期高,所以數字上有所緩和。就好比已經考90分了,要再進步很多分數比較難。但你有沒有想過,如果美國通膨這兩年一直降不下來呢?那就慘了。疫情、俄烏戰爭、通膨,今年的投資市場真的難抓。虛擬貨幣更是。聽聞有人因為梭哈Luna幣慘賠99%,結果跳樓自殺。所以說不懂的東西,最好是不要碰,就算要賭,拿閒錢賭就好,千萬不要賭身家。我常說資產要翻倍很簡單,去賭場玩比大小,一翻兩瞪眼,瞬間就翻倍!但也有可能瞬間就破產。比大小最簡單了,比搞懂一支股票還簡單,原理你我都懂。那都連小孩懂的東西,為什麼不是穩贏?運氣?難道買股票就沒有運氣的成分在嗎?一間大家都看好的公司如台積電,為什麼股價還是有漲有跌、不是一直上漲?所以我們才要學理財,不是嗎。
跟大家更新一下我考CFP的進度:5/11的AFP放榜,小弟我順利通過了!這樣就有資格考9月的CFP了。你知道嗎?考這個我壓力超大的,考完之後、放榜之前,我還做了兩次沒過的惡夢,一次是夢到PR值37沒過,一次是夢到做完題目,先把答案寫在題本上,然後要劃答案卡的時候,答案卡不見了!結果沒法劃答案卡,整個零分!好在放榜有通過。這次考試,公司有12位同仁一起去考,結果只有4位有通過。希望我的CFP考試能夠順利,一舉過關,為您提供更好的理財規劃服務!

以下是本月要跟您分享的內容:

一、保險專業雜誌閱讀內容分享(財務顧問雜誌398期)
1. 台灣一年超過100萬人進行白內障治療→實支實付醫療險
2. 台灣因事故傷害死亡民眾平均少活23.3年→壽險、意外險
3. 最近一次(2020)精算,勞保基金累積餘額將在2028年出現負值→年金險
4. 世界衛生組織:癌症1/3可以預防、1/3可以早期發現、1/3可以治癒→癌症險
5. 用搶購口罩及快篩試劑的心態,來積極為自己添購防癌保障→癌症險
6. 勞保:加保在公司,勞工負擔20%、加保在工會,勞工負擔60%→年金險
7. 勞保高薪低報,給付將縮水(低報低給)→年金險、醫療險

二、金融保險相關新聞
1. 台灣央行將在6/16開會,決定是否升息,市場預估升息半碼(3/17已升息1碼)
2. 因疫情及升息,台灣房市買氣急凍
3. 勞動部(6/10):快篩陽至正式確診期間可請傷病假,不得扣全勤獎金,回溯4/8
4. 日圓兌台幣創0.2224新低
5. 歐洲央行考慮七月升息1碼
6. 金管會(6/7):防疫險已全數下架,走入歷史
7. 比現行便宜25~60%的佛心長照險,10主要壽險公司無意承作
8. 收22億、5月底已賠40億元,防疫險慘賠,產險業擬最快第三季增資
9. 65歲以上繼續工作,日、新、韓皆破25%,台灣僅8.8%
10. 【重要】保險存摺正式上線 https://insurtech.lia-roc.org.tw/
11. 上海6/1宣布解封
12. 報稅期限延長至6月底
13. 快篩陽性即確診,5/26上路
14. 2021台產500元「防疫神單」賣403萬張,收19.3億元,結算倒賠8億元
15. 印度2022年GDP增幅將達8%

四、關於我
1. 我的學歷:國立成功大學企業管理研究所(正取一般生畢業)
2. 我的證照:AFP、(人身、財產、外幣、投資型)保險、信託業務人員、理財規劃人員
3. 我的榮譽:MDRT、IQA
4. 我的年資:10年以上(2011年11 月~)
5. 我的專業:全方位理財(儲蓄、投資、保本、傳承、現金流、所得贈與遺產稅)
6. 我的商品:人身保險(保人的)、財產保險(保非人的)
7. 我的服務:保單健檢、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新、理財建議

五、我的理想客戶(請幫我介紹)
1. 不知道錢都花去哪裡的人→儲蓄
2. 想理財的人→投資
3. 保守的人→保本
4. 想按照自己意思規劃財產的人→傳承
5. 想規劃退休的人→累積資產、創造現金流
6. 家中經濟支柱→責任大
7. 主要所得類別為「執行業務所得」的人→沒有勞工退休金提撥

六、我的理想合作對象(請幫我介紹)
1. 【事業】找工作、換工作、剛離職、想離職、想要高薪的朋友(35歲以下佳)
2. 【商務合作】會計師、企管顧問、產險公司業務員、信託業務員、地政士
3. 【社團建立】會日語、台語、法語、德語、西班牙語的朋友

七、上期文章回顧
https://kaohsiungcelebrity.blogspot.com/2022/05/20225.html



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