跳到主要內容

2022年12月【保險】【理財】資訊分享


【編者的話 Editor's Update】您會收到這個網頁,乃是符合某項資格。
*一年又到尾聲啦!年初你有許願嗎?如今年底了,你的願望又實現了幾個呢?與其說是許願,不如說是訂下目標。既然訂下了目標,自己也要努力去完成他們才行啊!可不是許了願就會成真的。跟大家報告一個好消息,那就是我通過CFP®的認證考試了!這是我的年度目標之一,花了一年、上課、念書,通過兩次考試,終於取得台灣金融業界公認理財顧問界的最高證照。舉凡:M1 基礎理財規劃、M2 風險管理與保險規劃、M3 員工福利與退休金規劃、M4 投資規劃、M5 租稅與財產移轉規劃、M6 全方位理財規劃,我都可以跟你聊,而不再是以一個純保險業務員的角色來跟你聊財務安全及規劃。這樣有什麼好處呢?舉個例子來說吧!巴菲特的投資夥伴蒙格曾說過一個「鐵鎚人傾向」,也就是說,你是從事什麼行業的,很容易用那種行業的專業來以偏概全。比方說關於健康,賣保健食品的會說只要吃他們的保健食品就好了;健身教練會說只要遵照他的指導運動就可以了;營養專家會說只要怎樣吃東西就可以維持健康;按摩整脊的也會說只要常來整骨就會健康。這就是「鐵鎚人傾向」,以一門專業涵蓋了一個面向的全部。事實上我們知道並不是如此,要各項均衡才能有健康的身體與心靈。只是各項專業的教育訓練教他們如此做、如此說,才好成交,成交的機率才高。而這樣的做法就難免產生貶低他人、提高自己的狀況。而CFP®持證人(國際認證高級理財規劃顧問)以「全方位理財顧問」自詡,從M1~M6一一仔細檢視客戶的需求,最後與客戶達成共識,擬訂計畫,開始執行,以求達成未來心目中的財務目標。財務健全、財務安全、財富自由,是每個人的終極目標。畢竟,99%的事情可以用錢來解決,那為何不來好好的來審視自己的財務呢?歡迎找我諮詢喔!畢竟目前我還沒訂價。以下是我在協會的網頁,共您參考。https://www.fpat.org.tw/LecturerResume/SearchPage/4732
*美國聯準會在12/15宣布升息二碼,累計2022年共升息17碼(三月1碼、五月2碼、六月3碼、七月3碼、九月3碼、十一月3碼、十二月2碼)、共計4.25%。台灣央行也跟著宣布升息半碼,累計2022年共升息2.5碼(三月1碼,六、九、十二月各半碼),共計0.625%。聯準會主席鮑爾表示,2023年「不考慮降息」,且市場預估利率終點將在5~5.25%,也就是說2023年還會升息3~4碼。小摩(J.P. Morgan)團隊還預估會到6.5%!聯準會2023年也會開會8次,日期分別在1/31、3/21、5/2、6/13、7/25、9/19、10/31、12/13,上下半年各四次,目前傾向每次開會升息一碼的步調,目的是要把通膨降到2%左右。我是覺得既然聯準會維持鷹派,市場的預期又是明年每次開會升1碼,不如再來個超乎預期,2023年一月再升個2碼,然後看市場反應。長痛不如短痛,先趴下再站起來,未嘗不是好事。所以關於2023年的投資市場,「不會更好,可能更差,預期下半年就復甦,可能過於樂觀」。那麼在預計景氣更差的一年,投資標的該怎麼選呢?依照一般景氣循環理論,投資債券或者債券型基金可能是相對好的標的(政府公債)。那麼股票呢?可以選基本民生需求類,比如:水、電等公用事業啦、食品、原物料等等,畢竟景氣差,基本的生活需求還是要開銷的。
*歲末年終還是不免叮嚀您要做保單的檢視!如果您有2、3年沒有做保單檢視了,或者人生段有了轉換,比方說:換工作、結婚、生子、買房、退休,都需要再次檢視您的保單內容,因為不同的階段背負的責任不一樣。更何況,你有在固定做健康檢查嗎?搞不好你也是眾多鴕鳥之一,別讓我猜對!哈哈。

以下是本月要跟您分享的【保險】【理財】內容:

一、理財專業雜誌閱讀內容分享(財務顧問雜誌404期)
《健康》
1. 台灣每5位跌倒就醫的長者(65歲以上),就有1位需要住院
2. 台灣每13名長者(65歲以上),就有1人患失智症
3. 台灣一年近8萬人因心肌梗塞就醫,每年約增加5千人
4. 2021年台灣共有2,310人死於胃癌
5. 全球約有1/4人口罹患脂肪肝,意指肝細胞內充滿了油滴
《保險》
1. 終身壽險的好處:資產隔離、財富傳承、借貸救援、保證財富控制權
2. 用醫療險和長照險,讓生命圓滿收場
3. 保險的價值,在於讓悲劇不再蔓延
4. 保險的功能:財務安全、心靈平和

二、理財及金融業(保險、銀行、證券)相關新聞
《總體經濟》
1. 美國勞工部12/9公布十一月PPI年增率為7.4%,高於預期,美股全面下挫
2. 美國企業認為因為受通膨影響,迫使他們必須加薪,但此舉又會推升通膨
3. 國際油價因通膨加劇影響經濟成長,跌回今年起漲點
4. 台綜院:下修台灣2022年經濟成長率為3.01%、2023年為2.51%
5. 國發會:台灣2022年10月景氣訊號為黃藍燈(反轉向下)
《國家政策》
1. 行政院通過一級家電每台補貼3,000元,2023年1月1日起實施
《保險》
1. 防疫雙險,保費收45億元,理賠金額年底將逼近2,000億元大關
2. 國民年金保險費率,2023年由9.5%依法調升至10%。但最適費率應為17.53%
《房地產》
1. 內政部:50年以上住宅達101萬戶,佔總體11.2%;40-50年屋齡者亦有211萬戶
2. 台北國稅局:房地交易虧損,三年內抵減
3. 合庫董事長雷仲達:2023年台灣房市,量縮價不一定跌
《公司動態》
11. 巨大機械(捷安特):供應鏈庫存創新高,票期展延45天

四、關於我(為何我值得您的信賴)
1. 我的學歷:國立成功大學企業管理研究所畢業(一般生、正取)
2. 我的證照:CFP®國際認證高級理財規劃顧問、保險證照全四張、理財規劃、信託業務
3. 我的榮譽:MDRT、IQA、IDA、三商榮譽(高峰、週年慶、鳳翔)
4. 我的年資:2011年11 月至今
5. 我的專業:全方位理財規劃(保險、稅務、投資、退休、遺產)
6. 我的商品:人身保險(保人的)、財產保險(保非人的)
7. 我的服務:保單健診、保障/保費調整、理賠爭取、和解陪同、房貸轉貸

五、我的理想客戶(請幫我介紹)
1. 個人:企業主、醫師、中醫師、牙醫師、律師、會計師、建築師、工程師、老師
2. 企業:員工規模5人以上之公司行號

六、我的理想合作對象(請幫我介紹)
1.【換工作】(18~40歲)想要找工作、換工作、剛離職、想離職、追求高薪的朋友
2.【講座】公司行號之保險、理財講座;校園之就業、職涯講座
3.【商務合作】會計師、地政士、銀行業、證券業、信託業、鑑價師、企管顧問

七、上期文章回顧





留言

熱門文章

2024/11/08 台灣本週新片、推薦

本週 2024/11/08 台灣新上映電影共有12部, 2024年累計上映電影共457部。 本週新片資訊: 《幕前幕後:范克萊本鋼琴大賽》 Crescendo (2023) / 美國 / 1h 52m / 造次映畫 《荊棘天堂》 The Paradise o f Thorns (2024) / 泰國 / 2h 11m / Catchplay 《幸福國度》 The Land of Happiness (2024) / 韓國 / 2h 4m / 采昌 《紅色一號》 Red One (2024) /  美國 / 2h 3m / 華納兄弟 《黑之牛》 Black Ox (2024) /  日本 / 1h 54m / 光年映畫 《靠近維梅爾》 Close to Vermeer (2023) /  荷蘭 / 1h 23m / 海鵬 《霸愛之路》 Bleeding Love (2023) /  美國 / 1h 36m / 本萃 《焚城》 Cesium Fallout (2024) /  香港 / 2h 16m / 華映 《在熙的男,朋友》 Love in the Big City (2024) /  韓國 / 1h 58m / 車庫 《成為星星的少女》Trapezium (2024) /  日本 / 1h 34m / 双喜 《五等分的新娘*》 The Quintessential Quintuplets* (2024) /  日本 / 46m / 車庫 《來生再見未名的我們》 Who Were We? (2023) /  日本 / 1h 41m / 希望影視 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《幕前幕後:范克萊本鋼琴大賽》 (美國, 2023) 鋼琴的奧運金牌! 2. 《荊棘天堂》 (泰國, 2024) BL+遺產繼承,身為財務顧問的我特別關注! 3. 《幸福國度》 (韓國, 2024)  1979年韓國總統 朴正熙 遇刺事件 本週上映電影看點特別提及: 《幕前幕後:范克萊本鋼琴大賽》 國際鋼琴四大賽:蕭邦(波蘭、1927年起);伊莉莎白王后(比利時、鋼琴1938年起);柴可夫斯基(俄羅斯、1958年起);范克萊本(美國、1962年起),全都歷史悠久了。有趣的是, 范克萊本 正是奪得第一屆柴可夫斯基鋼琴大賽(1958)鋼琴組冠軍的美國音樂家。當時,正值

本週新片。台灣。2024/10/25 Fri

本週 2024/10/25 台灣新上映電影共有14部, 2024年累計上映電影共432部。 本週新片資訊: 日本人的養成 / The Making of a Japansese / 1:39 / 日本 / 2023 / 海鵬 白南準:月亮是最古早的電視 / Nam June Paik: Moom Is the Oldest TV / 1:47 / 美國 / 2023 / 佳映 皇后復仇中 / Femme / 1:39 / 英國 / 2023 / 傳影互動 猛毒最終章:最後一舞 / Venom: The Last Dance / 1:49 / 美國 / 2024 / 索尼 乒乓男孩 / Doubles Match / 1:48 / 台灣 / 2024 / 華納兄弟 劊樂小丑3 / Terrifier 3 / 2:05 / 美國 / 2024 / 車庫 鬼禁地 / The Cursed Land / 2:08 / 泰國 / 2024 / 車庫娛樂 為我辦一場西式的喪禮 / See You / 1:48 / 台灣 / 2024 / CATCHPLAY 鋼之煉金術師 BROTHERHOOD / Fullmental Alchemist: Brotherhood / 2:19 / 日本 / 2009 / 水元素 地獄灰姑娘 / Cinderella's Curse / 1:22 / 英國 / 2024 / 可樂電影 巡演轉學生 / Confetti / 1:20 / 日本 / 2023 / 中影 從水深0米開始 / Swimming in a Sand Pool / 1:26 / 日本 / 2024 / 天馬行空 我們朝聖去吧 / Camino / 1:44 /  丹麥 / 2023 / 聯影 十字路口的豬 / Pig at the Crossing / 2:02 / 不丹 / 2024 / 誠品電影院 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cNSBrQZaKVrN0qt2AA0FNIg 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《日本人的養成》 (日本, 2023)  有小孩、教小孩的都應該看。 2. 《白南準:月亮是最古早的電視》 (美國

本週新片。台灣。2024/11/01 Fri

本週 2024/11/01 台灣新上映電影共有13部, 2024年累計上映電影共445部。 本週新片資訊: 超 /人:克里斯多夫李維的故事 / Super/Man: The Christopher Reeve Story / 1:44 / 美國 / 2024 / 華納兄弟 鬼們之蝴蝶大廈 / Them, Behind the Door / 1:42 / 台灣 / 2024 / 劇匯文創 刀劍神域劇場版-序列爭戰 / Sword Art Online the Movie: Ordinal Scale / 1:59 / 日本 / 2017 / 木棉花 劊樂小丑 / Terrifier / 1:25 / 美國 / 2016 / 車庫 劊樂小丑 2 / Terrifier 2 / 2:18 / 美國 / 2022 / 車庫 鬼聲泣2 / Death Whisperer 2 / 1:50 / 泰國 / 2024 / 車庫 草迷宮恐怖殺人事件 / Legend of the Tall Grass / 1:23 / 菲律賓 / 2024 / 采昌 仇雲殺機 / Cloud / 2:03 / 日本 / 2024 / 天馬行空 劇場版 OVERLORD 聖王國篇 / Overlord: The Sacred Kingdom / 2:15 / 日本 / 2024 / 羚邦 樂一通大戰外星人:粉紅末日 / The Day the Earth Blew Up: A Looney Tunes Movie / 1:31 / 美國 / 2024 / 原創 非普通家族 / A Normal Family / 1:56 / 韓國 / 2023 / 網銀國際影視 愛子歸來 / Come Home, My Child / 1:32 / 台灣 / 2024 / 春暉 布勒合唱團:溫布利球場演唱會 / Blur: Live at Wembley Stadium / 2:00 / 英國 / 2024 / 好威 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cN1IDB9nuelBqCyyjoW29ia 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《超 /人:克里斯多夫李維傳奇故事》 (美國,

2024/11/15 台灣本週新片、推薦

本週 2024/11/15 台灣新上映電影共有10部, 2024年累計上映電影共467部。 本週新片資訊: 《噠噠噠達利》Daaaaaali! (2023) / 法國 / 1h 17m / 聯影 《神鬼戰士 II》Gladiator II (2024) / 英國 / 2h 28m / 派拉蒙 《福田村事件》September 1923 (2023) / 日本 / 2h 17m / 希望影視 《餘燼》The Embers (2024) / 台灣 / 2h 42m / 牽猴子 《羅素克洛之大法師》 The Exorcism (2024) / 美國 / 1h 35m / 車庫 《Highlight "Lights Go On, Again" in Cinema》(2024) / 韓國 / 1h 40m / 車庫 《驚爆封鎖線》Aftermath (2024) / 美國 / 1h 37m / 采昌 《默視錄》Stranger Eyes (2024) / 新加坡 / 2h 5m / 傳影互動 《薩滿新娘》Baridegi: The Abadoned Girl (2024) / 韓國 / 1h 47m / 天馬行空 《保羅‧賽門:無眠樂章》In Restless Dreams: The Music of Paul Simon (2023) / 美國 / 3h 39m / 捷傑 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《噠噠噠達利》 (法國, 2023) 超有趣的「偽紀錄片」! 2. 《神鬼戰士 II》 (英國, 2024) 睽違24年的續集! 3. 《福田村事件 》(日本, 2023) 少見的日本黑歷史電影! 本週上映電影看點特別提及: 《噠噠噠達利》 「偽紀錄片」就是假裝是拍紀錄片,其實是部劇情片。本片《噠噠噠達利》就是部偽紀錄片,敘述一位法國女記者想要拍達利的紀錄片,結果遭到達利百般刁難,又荒謬又有趣。導演是 昆汀杜皮爾 ,代表作有:《超能輪胎殺人事件》(2010)、《抽菸很遜,會讓你咳嗽》(2022)、《衝三小劇場》(2023)、《拍三小電影》(2024)等。你看,他就是一個專門拍荒謬喜劇的導演!(稱讚) 《神鬼戰士 II》 睽違24年的續集!2,000年推出的《神鬼戰士》,由 雷利史考特 執導、 羅素克洛 主演,當時風靡大街小巷

台灣上映 本週新片 2023/09/29 Fri

本週2023/09/29台灣新上映電影共有13部如下: 奪魂鋸X / Saw X / 1:58 車庫娛樂 / 美國 / 2023 https://youtu.be/BxDouBl7FwE?si=BZro0aOH1vL-zpqK 附身 / Dr. Cheon and the Lost Talisman / 1:38 車庫娛樂 / 韓國 / 2023 https://youtu.be/l_6Q_WXrVjE?si=v8-kmhYwRcNPKuLL A.I.創世者 / The Creator / 2:13 二十世紀影業 / 美國 / 2023 https://youtu.be/c8FiII5yrAA?si=_xLHjkuMPD1dW9_L 榮耀之路 / For My Country / 1:53 甲上娛樂 / 法國 / 2022 https://youtu.be/JCNzpvMFCJ0?si=3NuRSy-IjfQiuI12 在旅途中:方濟各的朝聖之旅 / In Viaggio: The The Travels of Pope Francis / 1:20 海鵬 / 義大利 / 2022 https://youtu.be/pZ6vc5EJFRM?si=UIXmZ4IndBiqDSNA 冰淇淋般的愛戀 / Ice Cream Fever / 1:44 政駒 / 日本 / 2023 https://youtu.be/aLdEmIvid4s?si=pEPs9m4IKs1gpNaE 劇場版 PSYCHO-PASS 心靈判官 PROVIDENCE / Psycho-Pass: Providence / 2:00 索尼 / 日本 / 2023 https://youtu.be/2w92XSD4iDU?si=diQ1StzPdBnhV8ET 男人最壞 女人最愛 / Emanuelle Do Ut Des / 1:31 聯影 / 義大利 / 2022 https://youtu.be/7OnVRD1MQsI?si=YtQsY_h7Qm-tQ3re 觸不到的肌膚 + 離天堂還很遙遠 / Touching the Skin of Eeriness + Heven is Still Far Away / 54'+38'  東昊 / 日本 / 2013, 2016 https:/

本週新片。台灣。2024/10/18 Fri

本週 2024/10/18 台灣新上映電影共有11部, 2024年累計上映電影共418部。 本週新片資訊: 懼裂 / The Substance / 2:21 / 英國 / 2024 / CATCHPLAY 雪中真相 / Snow and the Bear / 1:33 / 土耳其 / 2022 / 政駒 微笑2 / Smile 2 / 2:07 / 美國 / 2024 / 派拉蒙 辣手警探2 / I, the Executioner / 1:58 / 韓國 / 2024 / 車庫 陰陽師0 / The Ying Yang Master Zero / 1:52 / 日本 / 2024 / 采昌 孤狼救援 / Gunner / 1:46 / 美國 / 2024 / 車庫 默殺:無聲之地 / A Place Called Silence / 1:44 / 馬來西亞 / 2024 / 鴻聯 銀魂劇場版2D 一國傾城篇 / Gintama the Movie 2D: Courtesan of the Nation Arc / 1:49 / 日本 / 2024 / 羚邦 鄰家密友 / My New Friends / 1:25 / 法國 / 2024 / 原創娛樂 惡夢偵相 / Presencias / 2:00 / 墨西哥 / 2022 / 希望影視 TAEYONG: TY TRACK IN CINEMAS / 1:36 / 韓國 / 2024 / 威秀影城 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cMRxVk6mzFVNdMtgjG3n9_q 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《懼裂》 (英國, 2024) 榮獲2024坎城影展最佳劇本獎 2. 《雪中真相》 (土耳其, 2022) 榮獲安塔利亞電影節(土耳其)最佳女主角獎 3. 《微笑2》 (美國, 2024) 比第一集更詭異恐怖!影迷一片好評~   本週上映電影看點特別提及: 《懼裂》 由《第六感生死戀》(1991) 黛咪摩爾 、新生代女星 瑪格麗特庫利 ,加上實力派男星 丹尼斯奎德 (《明天過後》(2004)中男主角的爸爸)所主演。敘述一位過氣女星使用了叫做「完美物質」的黑市藥物,分裂

高雄本週新片&推薦 2022/07/01 Fri

本週高雄新上映了5部電影。 Youtube 搜尋 "高雄在地人。VINCENT看電影" 可以看到07/01當週上映電影撥放清單喔! 高雄名人Vincent 最想看的3部電影是: 1. 《闇黑電話》(美國)...值得期待的恐怖片 2. 《美國舞孃 數位修復版》(美國)...爭議片翻身成為經典 3. 《名偵探柯南 萬聖節的新娘》(日本)...系列作第25彈 放暑假啦!暑假就是專攻小朋友的商機!電影院也不例外。本週高雄新上映的5部電影,就有2部是動畫片:《名偵探柯南 萬聖節的新娘》以及《衝鋒戰士:翁法洛斯島的秘密》。柯南系列電影今年是第25彈了,從1997年《名偵探柯南:引爆摩天樓》開始,除了2021年因為疫情以外,每年都有新作上映。也成為每年暑假看電影的慣例了吧!你有沒有蒐集每年出的柯南電影「上映紀念徽章」呢?關於名偵探柯南系列作,高雄名人Vincnet 有做了一個整理,可參考文末網址。是說每一集都死人,名偵探柯南到底適不適合小朋友看呢?我想這就是電影製作者厲害的地方:小朋友看畫面,大人看劇情。加上蒐集慾,畢竟從電影動畫從第一集上映至今也25年了啊!一個7歲的小一生,過25年都變成32歲的人了!另外《衝鋒戰士》系列電影也值得一提。這一系列是韓國所製作的動畫電影,由英文片名carbot 就可知,是car+robot,有點類似《變形金剛》的動畫電影。你會想說《變形金剛》自己都有出動畫了,韓國還出一個幹嘛?其實這類的東西不就互相模仿嗎?比如說《寶可夢》與《數碼寶貝》。但重點是「本土化」也是滿重要的一個概念。一邊練兵,一邊改進。韓國戲劇與電影現在都已經遠遠超越台灣了,動畫不用說,當然也是。而且你知道嗎?這一部《衝鋒戰士:翁法洛斯島的秘密》電影其實是2019年、疫情前就推出的作品了!雖然之後就沒有續作了,但是電視影集直至2022年,也已經發展到第七季了!台灣已經看不到人家的車尾燈。讓我想起有一陣子西台灣(中國)地區也滿努力在發展動畫的,比較知名的就是《喜羊羊與灰太郎》以及《賽爾號》系列。小孩子市場永遠是市場嘛!總是會有寵小孩的父母,你說是不是呢。 《名偵探柯南》電影年表: https://kaohsiungcelebrity.blogspot.com/2011/07/blog-post_7.html 《闇黑電話》小時候我家裡有一部轉盤式電話。對於小朋友來說,那