跳到主要內容

您專屬的CFP®顧問通訊 2023/02


【編者的話 Editor's Update】
*整個228連假四天(2/25~28,六日一二),我去參加了「中華民國童軍總會國家研習營-第110期輔導人員木章訓練」。這個訓練滿有意思的,有點像童軍的 EMBA 班,邀請的都是社會人士,比較有名望的,有高雄市政府教育局黃副局長、幾個企業的董事長、以及其他來自各行各業的領袖。參加人員總數不多,不到20人,6個人分一組,共分成三個小隊。之所以會參加這個訓練,是一位好朋友的邀請。他說這次訓練邀請的都是高階社會人士,覺得我可以去拓展一下人脈。在報名之前,還調查了一下我的領袖經驗。我的領袖經驗可多了!我國小、國中、高中、大學,都當過班代。研究所碩一時本來大家也要推舉我當班代,但我實在膩了,所以推辭。當兵也是當預官少尉排長,要背值星的,一個連160人我也是指揮過;社團方面,在社大當過班代;在 BNI 當過主席、大使;在 Toastmasters 當過會長、區執行長(下轄4個會)、部執行長(下轄11個會)。我想說華山論劍,機會難得,又因緣俱足,所以我就報名參加了。工作人員們也都來頭不小,畢竟是國家等級的童軍訓練,所以工作人員都是各學校的校長、主任、老師,畢竟現在童軍團是教育局在管的,跟救國團不同(救國團應該是隸屬於社會局?就我所知,社團是社會局在管的)。參加這四天的訓練,我有三個體悟。第一,領袖不受控。這次訓練邀請的都是所謂「領袖」,很多都是各行各業的老闆。老闆是領袖,很好,很熱情,很主動,會把資源拋出來與大家共享。但缺點,就是不受控!不聽別人的領導!常常話沒講完就衝出去或插話,導致溝通不良,任務無法完成。因此我的體悟是:領導一群領導者,要更有 hold 住全場的氣勢,也要更有服務他人的心,但要抓住溝通主軸,明確目標,否則很容易被帶著走。第二,認真就輸了?我們常常聽到別人說:「認真就輸了」,我常常想,認真的人,為何要輸?他都這麼認真了!而這次參訓,我真正見識到了。因為教育局長官有來的關係,這次的訓練開了很多方便之門。比方說我一開始以為四天三夜的訓練,要露營三個晚上,畢竟行前通知是這麼說的。結果沒有,大家都是跑回家睡覺。還有一些訓練項目,常常因為有些老屁股學員嘻笑打鬧,開玩笑,所以造成我們學習與認知上的混亂:好像不用這麼認真?也是混一混就好?畢竟這個訓練是來「拜託」我們這些學員的,希望我們在童軍教育的推展上有錢出錢,有力出力,畢竟我們是社會菁英人士。那你這樣混,我的感受就是:混一混就好啦,何必要用力幫你推廣?你也是辦個營隊交差了事,有績效可以結案,我知道,我看多了。但我的體悟是:我是認真的人,我從頭到尾都會認真!別人要混是他的事,我有我的處世哲學:認真是好的!第三,老屁股神主牌。參加社團久了,在很多場合,你會遇到很多「神主牌」,他們大部分也都當過這個組織的領導者(會長、社長、主席之類),但遜位之後,還要把手伸進去決策圈。有一次我朋友要接某救國團的地方團長,邀請我去,看我能不能參加,增加會員數,當她的政績。這個我們都懂。結果我去,媽呀!一堆神主牌,現任團長好像「細漢仔」,被前任團長「們」呼來喚去,就像個小弟小妹。我只去一次就不敢領教。後來我朋友也退團了,連團長都沒接。而這次的童軍訓練,就有這個趨勢。很多老屁股神主牌,在某個講師教課時,會跳出來插話、甚至糾正講師,因為他們的資歷更深。我個人是覺得非常不妥。這顯現了整個課程事前沒有排演好,叫資淺的訓練員來上課。資淺訓練員上課不是不好,反而更好,因為他們都是很認真在教課的。壞就壞在還有人要出來指揮、插話,多頭馬車,請問馬車要去何方?你跳出來打臉講師,不是打臉你們整個師資團嗎?不過話說回來,整個童軍教育的理念、技能都是很實用的。他日若有機會,不管大人小孩,我都推薦你去體驗看看。
**台灣景氣連三月藍燈,現在正是進場台股市場的好時機!不管是買ETF或者台股基金,記住:分批進場、分批出場。根據統計,景氣燈號由藍轉綠(中間歷經藍黃燈),平均約要12個月。因此,如果你有一筆資金要進場,請分成12份分批進場,如果你是做定時定額,可以考慮這一年間加碼。

【數據觀察站】
台灣國發會景氣燈號:藍燈(2023年1月)、連三月藍燈
美國聯準會升息:2023年2月升息1碼(2023累計1碼、2022年累計17碼)

【專業雜誌內容精選】(理財顧問雜誌406期)
《趨勢》
1. 台灣2022年出生人口創歷史新低,連3年人口負成長
2. 新冠肺炎康復後,30~60%患者有長新冠症狀(疲倦、氣喘、關節痛、胸痛、咳嗽、嗅味覺異常)

《保險及保險業》
1. 做保險,從來沒有失敗,只有放棄

《健康及統計數據》
1. 國內身心障礙者將近120萬人
2. 台灣骨髓癌5年存活率僅25%,10年存活率僅5%
3. 台灣至高中三年級,學生視力不良率達82.4%

【金融業新聞精選】(2023年2月)
《趨勢》
1. 資誠:77%台灣企業領袖看壞2023年景氣
2. 衛福部:女性乳癌、卵巢癌、肺癌死亡率有上升趨勢
3. 荷蘭 Randstad:僅有半數亞洲人相信能在65歲退休
4. 台灣勞保保費缺口連六年收支失衡,可能提前一年,於2027年破產
5. 台灣一人家戶達322萬餘戶,突破35%、續創新高

《總體經濟》
1. 美國聯準會2/1宣布升息1碼(2023年累計1碼、2022年累計17碼)

《國際動態》
1. 元宇宙熱潮退燒,科技大廠陸續裁員、重整
2. ChatGPT夯,科技巨頭將人才投入 AI 領域搶龍頭
3. 離岸人民幣兌美元創新低
4. 歐盟理事會2/14公布新版稅務不合作名單,黑名單由12個增加至16個,英屬維京群島(BVI)為新增國家
5. 傲利資本負責人在元宵節發公開信,稱其事業全是龐式騙局

《國家政策》
1. 二手車假車禍真詐保案件增,金管會祭16道風控令
2. 平均地權條例,最快五月底上路
3. CFC生效,KY公司稅負成本墊高
4. 主計處試編老年CPI
5. 內政部推「中低薪房貸族支持方案」
6. 疫情指揮中心:2/20起口罩大解封
7. 財政部:執行業務所得者,連三年減稅
8. 社會住宅包租代管地價稅,高雄市減徵80%
9. 財政部:節能家電退稅,延長至2025年6月14日
10.  金管會推動住宅火險保單電子化

《房地產》
1. 2023年前2月,六都買賣移轉年減28%
2. 台灣房屋稅籍住宅平均屋齡連十四季30年起跳
3. 相隔五年,全國房貸平均利率突破2%
4. 房價飆漲,30年期貸款成主流
5. 公告土地現值,六都皆為市值90%以上

《金融業》
1. 海外旅遊風潮再起,海外旅綜險買氣爆發
2. 產險業搶推綠能保單
3. 2022年台灣壽險解約金,首度突破1兆元新台幣
4. 網路投保旅平險,以一家為限;其他通路無限制
5. 投資型保險新增五禁令,7/1上路
6. 外溢保單夯,2022保費衝上155億元新台幣,年增43%
7. 台北富邦銀行搶下COSTCO聯名卡
8. 星展銀行將在今年8月換發原花旗信用卡
9. 防疫雙險目前累計已理賠2,400億元

【關於我】
1. 我的學歷:國立成功大學企業管理研究所畢業(一般生、正取)
2. 我的證照:CFP®國際認證高級理財規劃顧問,及其他7張金融相關證照
3. 我的榮譽:MDRT、IQA、IDA、三商(高峰、周年慶、鳳翔)
4. 我的年資:2011年11 月至今
5. 我的專業:全方位理財規劃(創富、守富、傳富、退休規劃、稅務規劃)
6. 我的商品:人身保險(保人的)、財產保險(保非人的)
7. 我的服務:保單健檢、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新、理財建議

【請幫我介紹】
1. 高所得個人:企業主、醫師、中醫師、牙醫師、律師、會計師、建築師、教授、老師、高科技產業工程師
2. 企業:員工規模5人以上之公司行號

【尋求合作對象】
1.【換工作】(18~40歲)想要追求高薪、找工作、換工作、剛離職、想離職的朋友
2.【講座】公司行號之保險、理財講座;校園之就業、職涯講座
3.【商務合作】會計師、地政士、銀行業、證券業、信託業、鑑價師、企管顧問

【上期文章回顧】


留言

熱門文章

本週新片。台灣。2024/10/11 Fri

本週 2024/10/11 台灣新上映電影共有12部, 2024年累計上映電影共407部。 本週新片資訊: 荒野機器人 / The Wild Robot / 1:42 / 美國 / 2024 / 環球 逃出搶錢鎮 / Greedy People / 1:52 / 美國 / 2024 / 龍祥 小雁與吳愛麗 /  Yen and Ai-Lee  / 1:47 / 台灣 / 2024 / 牽猴子 危機航線 / High Forces / 1:59 / 中國 / 2024 / 華映 鬼袋人 / Bagman / 1:33 / 美國 / 2024 / 車庫 愛殺特攻隊 / Killing Romance / 1:44 / 韓國 / 2023 / 車庫 與夢前行 宮﨑駿:蒼鷺與少年創作全紀錄 / Hayao Miyazaki and the Heron / 2:00 / 日本 / 2024 / 甲上 劇場總集篇 孤獨搖滾!Re: Re: / Bocchi the Rock! Re: Re: / 1:17 / 日本 / 2024 / 曼迪 太陽王與人魚:新帝國 / The King's Daughter / 1:38 / 澳洲 / 2022 / 網銀 藍色時期 / Blue Period / 1:55 / 日本 / 2024 /  天馬行空 念念眷村:文學裡的眷村故事 / In Perpetual Nostalgia Tales of the Military Dependents' Villages in Literature / 1:20 / 台灣 / 2024 / 海鵬 銀魂劇場版 2D 荊棘惡童篇 / Gintama on Theater 2D: Baragaki-hen / 1:28 / 日本 / 2023 / 羚邦 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cMcMq3Oc8aUzTJWNCn-x7p4 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《荒野機器人》 (美國, 2024) 全球口碑一致好評!真的不要錯過 2. 《逃出搶錢鎮》 (美國, 2024) 雙十檔期最推薦犯罪喜劇 3. 《小雁與吳愛麗》 (台灣, 2024) 入

本週新片。台灣。2024/10/04 Fri

本週 2024/10/04 台灣新上映電影共有9部, 2024年累計上映電影共395部。 本週新片資訊: 武替道 / Stuntman / 1:54 / 香港 / 2024 / 華映娛樂 再見,福寶 / My Drearest Fu Bao / 1:34 / 韓國 / 2024 / 車庫娛樂 布勒合唱團:直到盡頭 / Blur: To the End / 1:44 / 英國 / 2024 / 好威映象 小丑:雙重瘋狂 / Joker: Folie à Deux / 2:18 / 美國 / 2024 / 華納兄弟 地獄怪客:歪曲人的詛咒 / Hellboy: YThe Crooked Man / 1:39 / 美國 / 2024 / 車庫娛樂 飛鳥總動員 / A Stork's Journey 2 / 1:24 / 德國 / 2023 / 可樂電影 麵包超人電影版:細菌人與繪本的露露 / Go! Anpanmn: Baikinman and the Picture Book of Lulun / 1:04 / 日本 / 2024 / 曼迪傳播 擅長捉弄人的高木同學 電影版 / Testing Master Takagi-san Movie / 1:59 / 日本 / 2024 / 捷傑電影 當我的指尖碰觸到你的溫度時 / The Time for Fever / 1:41 / 韓國 / 2024 / 采昌 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cOoXO7YDY0tPMTmWwQ_AFKc 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《武替道》 (香港, 2024) 入圍2024金馬獎最佳動作設計(尚未頒獎) 2. 《再見,福寶》 (韓國, 2024) 韓國最知名的熊貓的故事 3. 《布勒合唱團:直到盡頭》 (英國, 2024) 英國天團的紀錄片 本週上映電影看點特別提及: 《武替道》 破題:武替道,武打替身之道。香港的武打片向來是滿好看的,其中替身們的貢獻功不可沒。近年來這類型的電影也有好幾部,除了本作《武替道》講香港的「龍虎武師」之外,也有 成龍 主演的《龍馬精神》(2023)講的也是香港的龍虎武師; 雷恩葛斯林 主演的《特技玩家》

本週新片。台灣。2024/10/18 Fri

本週 2024/10/18 台灣新上映電影共有11部, 2024年累計上映電影共418部。 本週新片資訊: 懼裂 / The Substance / 2:21 / 英國 / 2024 / CATCHPLAY 雪中真相 / Snow and the Bear / 1:33 / 土耳其 / 2022 / 政駒 微笑2 / Smile 2 / 2:07 / 美國 / 2024 / 派拉蒙 辣手警探2 / I, the Executioner / 1:58 / 韓國 / 2024 / 車庫 陰陽師0 / The Ying Yang Master Zero / 1:52 / 日本 / 2024 / 采昌 孤狼救援 / Gunner / 1:46 / 美國 / 2024 / 車庫 默殺:無聲之地 / A Place Called Silence / 1:44 / 馬來西亞 / 2024 / 鴻聯 銀魂劇場版2D 一國傾城篇 / Gintama the Movie 2D: Courtesan of the Nation Arc / 1:49 / 日本 / 2024 / 羚邦 鄰家密友 / My New Friends / 1:25 / 法國 / 2024 / 原創娛樂 惡夢偵相 / Presencias / 2:00 / 墨西哥 / 2022 / 希望影視 TAEYONG: TY TRACK IN CINEMAS / 1:36 / 韓國 / 2024 / 威秀影城 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cMRxVk6mzFVNdMtgjG3n9_q 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《懼裂》 (英國, 2024) 榮獲2024坎城影展最佳劇本獎 2. 《雪中真相》 (土耳其, 2022) 榮獲安塔利亞電影節(土耳其)最佳女主角獎 3. 《微笑2》 (美國, 2024) 比第一集更詭異恐怖!影迷一片好評~   本週上映電影看點特別提及: 《懼裂》 由《第六感生死戀》(1991) 黛咪摩爾 、新生代女星 瑪格麗特庫利 ,加上實力派男星 丹尼斯奎德 (《明天過後》(2004)中男主角的爸爸)所主演。敘述一位過氣女星使用了叫做「完美物質」的黑市藥物,分裂

本週新片。台灣。2024/10/25 Fri

本週 2024/10/25 台灣新上映電影共有14部, 2024年累計上映電影共432部。 本週新片資訊: 日本人的養成 / The Making of a Japansese / 1:39 / 日本 / 2023 / 海鵬 白南準:月亮是最古早的電視 / Nam June Paik: Moom Is the Oldest TV / 1:47 / 美國 / 2023 / 佳映 皇后復仇中 / Femme / 1:39 / 英國 / 2023 / 傳影互動 猛毒最終章:最後一舞 / Venom: The Last Dance / 1:49 / 美國 / 2024 / 索尼 乒乓男孩 / Doubles Match / 1:48 / 台灣 / 2024 / 華納兄弟 劊樂小丑3 / Terrifier 3 / 2:05 / 美國 / 2024 / 車庫 鬼禁地 / The Cursed Land / 2:08 / 泰國 / 2024 / 車庫娛樂 為我辦一場西式的喪禮 / See You / 1:48 / 台灣 / 2024 / CATCHPLAY 鋼之煉金術師 BROTHERHOOD / Fullmental Alchemist: Brotherhood / 2:19 / 日本 / 2009 / 水元素 地獄灰姑娘 / Cinderella's Curse / 1:22 / 英國 / 2024 / 可樂電影 巡演轉學生 / Confetti / 1:20 / 日本 / 2023 / 中影 從水深0米開始 / Swimming in a Sand Pool / 1:26 / 日本 / 2024 / 天馬行空 我們朝聖去吧 / Camino / 1:44 /  丹麥 / 2023 / 聯影 十字路口的豬 / Pig at the Crossing / 2:02 / 不丹 / 2024 / 誠品電影院 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cNSBrQZaKVrN0qt2AA0FNIg 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《日本人的養成》 (日本, 2023)  有小孩、教小孩的都應該看。 2. 《白南準:月亮是最古早的電視》 (美國

高雄本週新片&推薦 2022/09/30 Fri

本週高雄新上映了13部電影。 Youtube 搜尋「高雄在地人。VINCENT看電影」就可以看到09/30當週上映電影播放清單喔! 高雄名人Vincent 最想看的3部電影是: 1.《正發生》(法國)...2021威尼斯影展金獅獎(最佳影片) 2.《阮玲玉》(香港)... 張曼玉 1992柏林影展封后作 3.《微笑》(美國)...太詭異了令人想看! 編者的話 Editor's update: 本週電影新聞,「俄羅斯電影學院」於9/26聲明,今年將不會提交任何電影參加奧斯卡金像獎國際最佳影片。隨後,「俄羅斯奧斯卡委員會」主席 Pavel Chukhray 辭職,以表達對俄羅斯電影學院的抗議。這是自1991年12月26日蘇聯解體以來,俄羅斯首次抵制奧斯卡。當然啦!俄烏戰爭打得火熱,打得全球民不聊生,儼然是民主陣營與共產陣營的戰爭。美國與俄羅斯,一邊打通膨,一邊打鄰居,那到底誰是這次全球超級通膨的主兇?我個人認為,通膨嘛!跟鈔票有關,這世界上有誰能夠自在的印鈔票、收鈔票呢?答案其實很明顯。只不過剛好有個俄羅斯打烏克蘭的施力點,怎能不狠狠地操作下去呢?邪惡帝國真不愧是蓋的!另則新聞,2022金馬獎(第59屆)入圍名單於9/27出爐,將於11/19在台北國父紀念館頒獎。電影《智齒》以入圍14項最多,《咒》、《一家子兒咕咕叫》也都入圍13項。雖然我是覺得《咒》要得最佳影片的機率不太高,但是評審團就有勇氣一點嘛!把「祝福」散撥給全世界,有什麼不好呢?火佛修一、心薩嘸哞~ 本週新片推薦: 《正發生》 榮獲2021年威尼斯影展金獅獎(最佳影片)。雖然2022的才剛頒完,但是片商進片沒那麼快,先看看去年的也不錯啦!其實威尼斯影展的最佳影片,大家也都滿熟悉的,比方說2020《游牧人生》、2017《水底情深》、2007《色‧戒》、2005《斷背山》。電影《正發生》改編自法國小說家 安妮艾諾 的半自傳小說《記憶無非徹底看透的一切》,講述在法國60年代,法令嚴格禁止女性墮胎,而一位女大學生卻意外懷孕了。隨著肚子越來越大,女大學生面臨學業中斷的危機、社會上的種種歧視,以及制度上的百般阻撓。女大學生不甘願因懷孕無法墮胎就葬送自己的未來,於是決定鋌而走險(就是為自己墮胎)!這部18禁的電影,我想18 禁的理由應該就是這個自己墮胎的過程了。而即便到現在,女性追求肉體上的歡愉,以及墮胎的身體自主

本週新片。台灣。2024/09/13 Fri

本週 2024/09/13 台灣新上映電影共有10部, 2024年累計上映電影共369部。 本週新片資訊: 荒野心家園 / A New Kind of Wilderness / 1:24 / 挪威 / 2024 / 佳映 流浪吉普賽 / Lubo / 2:55 / 義大利 / 2023 / 海鵬 超完美家政婦 / Subservience / 1:35 / 保加利亞 / 2024 / 車庫娛樂 變形金剛:源起 / Transformers One / 1:44 / 美國 / 2024 / 環球 你的名字。 / your name. / 1:46 / 日本 / 2016 / 車庫娛樂 邪惡勿語 / Speak No Evil / 1:50 / 美國 / 2024 / 環球 鬼花園:詛咒 / Spring Garden / 1:30 / 韓國 / 2024 / 甲上 老師的善意謊言 / Sensei's Pious Lie / 1:57 / 日本 / 2024 / 華映 警賊黑白衝 / Desperate Pursuit / 1:49 / 韓國 / 2024 / 龍祥 三日月和貓 / Crescent Moon with Cats / 1:52 / 日本 / 2024 / 天馬行空 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cOJU2rk2I69U--LuM3GWFNv 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《荒野心家園》 (挪威, 2024) 榮獲2024日舞影展評審團大獎-紀錄片 2. 《流浪吉普賽》 (義大利, 2023) 將近3小時的大作! 3. 《超完美家政婦》 (保加利亞, 2024) 總是有一些電影可以預測未來 本週上映電影看點特別提及: 《荒野心家園》 一對夫妻、四個小孩,一家六口舉家搬到挪威的森林邊的小農場,遠離城市,孩子自學,過著自給自足的生活。不料太太罹患癌症去世,少了另一半,他們家的經濟也受到衝擊。到底他們能不能堅持到底,過著他們夢想中的生活呢?本片在2024日舞影展獲得評審團大獎。 《流浪吉普賽》 改編自義大利小說家 馬利歐卡瓦托雷 作品《播種的人》,拍攝靈感來自瑞士1926-1973年曾實施過的街童援助計畫(

本週新片。台灣。2024/11/01 Fri

本週 2024/11/01 台灣新上映電影共有13部, 2024年累計上映電影共445部。 本週新片資訊: 超 /人:克里斯多夫李維的故事 / Super/Man: The Christopher Reeve Story / 1:44 / 美國 / 2024 / 華納兄弟 鬼們之蝴蝶大廈 / Them, Behind the Door / 1:42 / 台灣 / 2024 / 劇匯文創 刀劍神域劇場版-序列爭戰 / Sword Art Online the Movie: Ordinal Scale / 1:59 / 日本 / 2017 / 木棉花 劊樂小丑 / Terrifier / 1:25 / 美國 / 2016 / 車庫 劊樂小丑 2 / Terrifier 2 / 2:18 / 美國 / 2022 / 車庫 鬼聲泣2 / Death Whisperer 2 / 1:50 / 泰國 / 2024 / 車庫 草迷宮恐怖殺人事件 / Legend of the Tall Grass / 1:23 / 菲律賓 / 2024 / 采昌 仇雲殺機 / Cloud / 2:03 / 日本 / 2024 / 天馬行空 劇場版 OVERLORD 聖王國篇 / Overlord: The Sacred Kingdom / 2:15 / 日本 / 2024 / 羚邦 樂一通大戰外星人:粉紅末日 / The Day the Earth Blew Up: A Looney Tunes Movie / 1:31 / 美國 / 2024 / 原創 非普通家族 / A Normal Family / 1:56 / 韓國 / 2023 / 網銀國際影視 愛子歸來 / Come Home, My Child / 1:32 / 台灣 / 2024 / 春暉 布勒合唱團:溫布利球場演唱會 / Blur: Live at Wembley Stadium / 2:00 / 英國 / 2024 / 好威 本週上映電影預告一次看( 點選以下連結撥放): https://www.youtube.com/playlist?list=PLAg7YMUD9_cN1IDB9nuelBqCyyjoW29ia 本週部落格作者 Vincent 推薦給您的3部電影為: 1. 《超 /人:克里斯多夫李維傳奇故事》 (美國,