我於今年4月參加中華民國退休基金協會的RFA(退休理財規劃顧問)考試，6/5放榜通過，6/26通過認證。金融業的競爭非常激烈，而我也不斷精進自己，取得具公信力的認證，以期為客戶帶來最好的專業知識與服務。國內理財顧問類的認證不少，必須直言，有些是交了錢、上上課、考試考個形式，就可以取得認證的，通過率100%。而我去年取得的CFP®(財務規劃顧問)、今年取得的RFA(退休理財顧問)，要取得認證都是有相當難度的，上網去Google便明瞭。人的一生都在跟錢打交道， 如何好好的運用錢，讓人生過得更美好，我們理財顧問責無旁貸。也因此我在我的FB寫下我的願景：「我致力於運用CFP® 專業協助個人及家庭達成財務獨立、財務安全、財務自由、資產傳承之目的。」我還在不斷精進學習，請大家多多指教。
【數據觀察站】
*台灣國發會景氣燈號：藍燈(11分)(2023年4月)、連6個月藍燈
【專業雜誌內容精選】(財務顧問雜誌409期、現代保險雜誌413/414期)
《趨勢》
1. 金管會：2025年所有上市櫃公司女性董事席次占比須達1/3
《保險及保險業》
1. 常見保單補稅(遺產稅)：要保人、被保險人非同一人，要保人死亡；死亡前兩年變更要保人
2. 常見保單補稅(贈與稅)：變更要保人
3. 常見保單補稅(所得稅)：解約金大於總保費；超過最低稅負制(3330萬)
4. 台灣有12.4%民眾完全沒有保險
5. 勞保年金給付的成本是一次給付的三倍
6. 英國咖啡鑑定大師佩利西亞，舌頭投保一千萬英鎊(約3.7億新台幣)
7. 中國鋼琴家郎朗，雙手投保八千萬美元
8. 珍妮佛羅培茲，全身投保近六億美元，包括頭髮投保五千萬美元
9. 韓國天王Rain聲帶投保一百億韓元(約2.3億新台幣)
10. 泰勒斯雙腿投保四千萬美元
《健康及統計數據》
1. 台灣每年超過8萬人洗腎
2. 台灣約40%民眾有輕度以上失眠問題
3. 台灣成人牙周病盛行率高達80.4%
4. 全台灣約有30%成年人有脂肪肝問題
【金融業新聞精選】(2023年5月)
《趨勢》
《趨勢》
1. 國人不健康平均餘命達7.6年
2. 主計總處統計，每人一生所花費的醫療費用超過400萬元
3. 基富通：女性定期定額比男性多4成
2. 主計總處統計，每人一生所花費的醫療費用超過400萬元
3. 基富通：女性定期定額比男性多4成
《總體經濟》
1. 主計處：超額儲蓄續破3兆
1. 主計處：超額儲蓄續破3兆
《國際動態》
1. 中國3月起施行「境內企業境外發行證券和上市管理試行辦法」，85家台商剉咧等
1. 中國3月起施行「境內企業境外發行證券和上市管理試行辦法」，85家台商剉咧等
2. 大陸青年失業率破20％ 創新高
3. 嚴管資金外流，中國兩大跨境網路券商下架App：富途牛牛、老虎國際
4. 美國上市公司會計監督委員會（PCAOB）：KPMG中國缺陷率100％、PwC香港缺陷率75％3. 嚴管資金外流，中國兩大跨境網路券商下架App：富途牛牛、老虎國際
《國家政策》
1. 節能家電減稅，再延長兩年至2025年6月14日
2. 內政部：3萬房貸補貼6/1上路，最快7月領到
2. 內政部：3萬房貸補貼6/1上路，最快7月領到
3. 財政部推動使用牌照稅歸戶線上申辦7月1日生效
4. 自費住院整合照護服務，財部：今年報稅可列舉扣除
《房地產》
1. 五大銀行上月新增房貸，利率達2.08%，創14年新高
1. 五大銀行上月新增房貸，利率達2.08%，創14年新高
2. 今年前四月土增稅稅收更僅剩228億元，年減幅高達37％
3. 當虛坪改革上路，鳥籠屋公設恐逾5成
3. 當虛坪改革上路，鳥籠屋公設恐逾5成
4. 包租代管4.0，6月起陸續上路
《金融業》
1. MY83、Triple-I無照從事保經業務挨罰
1. MY83、Triple-I無照從事保經業務挨罰
2. 壽險隱含價值，年減近2成
3. 金管會預告修法，65歲以上買保單不用重複接保經代和保險業電話
4. 金管會18日公布接軌負債會計IFRS 17準備金提存辦法，儲蓄險將逐漸絕跡
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4. 金管會18日公布接軌負債會計IFRS 17準備金提存辦法，儲蓄險將逐漸絕跡
《其他要聞》
1. 健身中心疫後狂增8成
【關於我】
1. 我的學歷：國立成功大學企業管理研究所畢業(一般生、正取)
2. 我的證照：CFP®國際認證高級理財規劃顧問；RFA退休理財規劃顧問；及其他7張金融證照
3. 我的榮譽：MDRT、IQA、IDA、三商(高峰、周年慶、鳳翔)
4. 我的年資：2011年11 月至今
5. 我的專業：全方位理財規劃(創富、守富、傳富、退休規劃、稅務規劃)
6. 我的商品：人身保險(保人的)、財產保險(保非人的)
7. 我的服務：保單健檢、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新、理財建議
【請幫我介紹】
1. 高所得個人：企業主、醫師、中醫師、牙醫師、律師、會計師、建築師、教授、老師、高科技產業工程師
2. 企業：員工規模5人以上之公司行號
【尋求合作對象】
1.【換工作】(18~40歲)想要追求高薪、找工作、換工作、剛離職、想離職的朋友
2.【講座】公司行號之保險、理財講座；校園之就業、職涯講座
3.【商務合作】會計師、地政士、銀行業、證券業、信託業、鑑價師、企管顧問
【上期文章回顧】
1. 健身中心疫後狂增8成
【關於我】
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2. 我的證照：CFP®國際認證高級理財規劃顧問；RFA退休理財規劃顧問；及其他7張金融證照
3. 我的榮譽：MDRT、IQA、IDA、三商(高峰、周年慶、鳳翔)
4. 我的年資：2011年11 月至今
5. 我的專業：全方位理財規劃(創富、守富、傳富、退休規劃、稅務規劃)
6. 我的商品：人身保險(保人的)、財產保險(保非人的)
7. 我的服務：保單健檢、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新、理財建議
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