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您專屬的CFP®顧問通訊 2023/05


【編者的話 Editor's Update】
我於今年4月參加中華民國退休基金協會的RFA(退休理財規劃顧問)考試,6/5放榜通過,6/26通過認證。金融業的競爭非常激烈,而我也不斷精進自己,取得具公信力的認證,以期為客戶帶來最好的專業知識與服務。國內理財顧問類的認證不少,必須直言,有些是交了錢、上上課、考試考個形式,就可以取得認證的,通過率100%。而我去年取得的CFP®(財務規劃顧問)、今年取得的RFA(退休理財顧問),要取得認證都是有相當難度的,上網去Google便明瞭。人的一生都在跟錢打交道, 如何好好的運用錢,讓人生過得更美好,我們理財顧問責無旁貸。也因此我在我的FB寫下我的願景:「我致力於運用CFP® 專業協助個人及家庭達成財務獨立、財務安全、財務自由、資產傳承之目的。」我還在不斷精進學習,請大家多多指教。

【數據觀察站】
*台灣國發會景氣燈號:藍燈(11分)(2023年4月)、連6個月藍燈

【專業雜誌內容精選】(財務顧問雜誌409期、現代保險雜誌413/414期)
《趨勢》
1. 金管會:2025年所有上市櫃公司女性董事席次占比須達1/3

《保險及保險業》
1. 常見保單補稅(遺產稅):要保人、被保險人非同一人,要保人死亡;死亡前兩年變更要保人
2. 常見保單補稅(贈與稅):變更要保人
3. 常見保單補稅(所得稅):解約金大於總保費;超過最低稅負制(3330萬)
4. 台灣有12.4%民眾完全沒有保險
5. 勞保年金給付的成本是一次給付的三倍
6. 英國咖啡鑑定大師佩利西亞,舌頭投保一千萬英鎊(約3.7億新台幣)
7. 中國鋼琴家郎朗,雙手投保八千萬美元
8. 珍妮佛羅培茲,全身投保近六億美元,包括頭髮投保五千萬美元
9. 韓國天王Rain聲帶投保一百億韓元(約2.3億新台幣)
10. 泰勒斯雙腿投保四千萬美元

《健康及統計數據》
1. 台灣每年超過8萬人洗腎
2. 台灣約40%民眾有輕度以上失眠問題
3. 台灣成人牙周病盛行率高達80.4%
4. 全台灣約有30%成年人有脂肪肝問題

【金融業新聞精選】(2023年5月)
《趨勢》
1. 國人不健康平均餘命達7.6年
2. 主計總處統計,每人一生所花費的醫療費用超過400萬元
3. 基富通:女性定期定額比男性多4成

《總體經濟》
1. 主計處:超額儲蓄續破3兆

《國際動態》
1. 中國3月起施行「境內企業境外發行證券和上市管理試行辦法」,85家台商剉咧等
2. 大陸青年失業率破20% 創新高
3. 嚴管資金外流,中國兩大跨境網路券商下架App:富途牛牛、老虎國際
4. 美國上市公司會計監督委員會(PCAOB):KPMG中國缺陷率100%、PwC香港缺陷率75%

《國家政策》
1. 節能家電減稅,再延長兩年至2025年6月14日
2. 內政部:3萬房貸補貼6/1上路,最快7月領到
3. 財政部推動使用牌照稅歸戶線上申辦7月1日生效
4. 自費住院整合照護服務,財部:今年報稅可列舉扣除

《房地產》
1. 五大銀行上月新增房貸,利率達2.08%,創14年新高
2. 今年前四月土增稅稅收更僅剩228億元,年減幅高達37%
3. 當虛坪改革上路,鳥籠屋公設恐逾5成
4. 包租代管4.0,6月起陸續上路

《金融業》
1. MY83、Triple-I無照從事保經業務挨罰
2. 壽險隱含價值,年減近2成
3. 金管會預告修法,65歲以上買保單不用重複接保經代和保險業電話
4. 金管會18日公布接軌負債會計IFRS 17準備金提存辦法,儲蓄險將逐漸絕跡

《其他要聞》
1. 健身中心疫後狂增8成

【關於我】
1. 我的學歷:國立成功大學企業管理研究所畢業(一般生、正取)
2. 我的證照:CFP®國際認證高級理財規劃顧問;RFA退休理財規劃顧問;及其他7張金融證照
3. 我的榮譽:MDRT、IQA、IDA、三商(高峰、周年慶、鳳翔)
4. 我的年資:2011年11 月至今
5. 我的專業:全方位理財規劃(創富、守富、傳富、退休規劃、稅務規劃)
6. 我的商品:人身保險(保人的)、財產保險(保非人的)
7. 我的服務:保單健檢、保險規劃、契約變更、理賠服務、資訊更新、理財建議

【請幫我介紹】
1. 高所得個人:企業主、醫師、中醫師、牙醫師、律師、會計師、建築師、教授、老師、高科技產業工程師
2. 企業:員工規模5人以上之公司行號

【尋求合作對象】
1.【換工作】(18~40歲)想要追求高薪、找工作、換工作、剛離職、想離職的朋友
2.【講座】公司行號之保險、理財講座;校園之就業、職涯講座
3.【商務合作】會計師、地政士、銀行業、證券業、信託業、鑑價師、企管顧問

【上期文章回顧】



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