親愛的朋友您好，我是您的財務顧問。這是2024年6月的財務顧問通訊，我花了些時間撰寫，敬請多多指教與回饋。 【保險故事】 從事保險的十多年生涯裡，我有一個遺憾。那是在幾年前，我參加的社團，指派給我一位新進會員當作導生。他代表的行業別是「頭皮紋繡業」。我想，當時導師協調員把這位新進會員指派給我當導生，意圖是滿清楚的：她應該是希望我成為我導生的客戶。因為遺傳的關係，我有地中海禿頭，而這位新進會員的專長，恰好是頭皮紋繡：就像紋眉一樣，在頭皮紋上毛髮的樣式，讓視覺上看起來有頭髮。而我的導生本人，也有禿頭，因此他去學了這門技術，改變了自己的造型，增加了自信，也開了業。我的導生他講話語速較慢，但待人很客氣，對於學習滿熱中的，對於會務也非常配合。對待導生，我可是盡心盡力，我每週跟他固定約時間做約一對一商務交流，教他社團需要的知識與技能。當時我也擔任社團裡的小組長，由於他是我的導生，因此他在我的組內。據說他對我的領導風格滿還欣賞的。多次的會晤後，不免聊到自己的專業，而我的專業是保險，因此他就問了我一些保險上面的問題，而我以顧問的角度與他商討。幾經來回，最後我們得出一個結論：他的壽險保額缺口是750萬元。但我沒有立刻建議他跟我買保險。我想是因為他是新會員，而我是導師，我不想要以導師的身分，帶給他壓力。無奈，遺憾就令人措手不及的發生了！某一天，其他會員告訴我說，他走了！說是他早上起來開門，然後就覺得心臟痛，趕快叫太太載他去醫院，而來不及到醫院，他在車上就因為心肌梗塞走了。我實在震驚，也覺得遺憾！如果當時我勇敢一點，立刻建議他補足應有的壽險保障，那麼他遺下的太太與兩個小孩，經濟狀況就會更好一點。所以我現在面對客戶，如果知道有保障缺口，我都會勇敢的請他馬上規劃。有一句話說：「買保險最好的時機是昨天，因為今天就生效了；而今天還沒過完的話，隨時也有可能發生風險。」我們都在跟時間賽跑，但請切記，我們是跑不贏死神的。 【保險實務】 「旅遊平安險」怎麼買？--保險怎麼買系列之二 暑假到了，很多人都會去國內外旅遊。有些朋友知道我從事保險業，會跟我問旅遊平安險。我最常遇到的對話是， 朋友：「你有沒有做旅平險？」 我：「有啊！你想要什麼內容，或者預算多少？」 朋友：「我沒概念耶！幫我保基本的就行。」 親愛的朋友們，基本是多基本呢？保戶最怕保費太貴，而我們業務員最怕萬一要賠的時候賠不夠。所以今天我就來跟大家